工商銀行菏澤分行積極應對市場發展變化趨勢，以風險識別為導向，以全面風險管理為抓手，以創新防控機制為落腳點，建立起點面結合的業務風險防控體系，防控能力明顯提高，促進了各項業務平穩健康發展。

抓操作風險監測，促業務穩健運營。各支行和市分行相關部門，按照事前、事中、事後控制相結合的原則，實施有效的業務監測和管理，對各專業進而對全行操作風險整體水平做出分析、判斷和揭示，由市分行內控合規部按季匯總撰寫操作風險監測分析報告，對全行防控操作風險發揮指導作用；利用大機返傳系統、前台報表處理系統、業務檔案縮微網上查詢系統、統計在線和櫃面業務風險監督系統，對櫃面業務合規性進行非現場監測、分析和預警；利用省行「風險監測預警系統」和「通用查詢系統」提取相關數據，記錄可疑交易，開展非現場審計監測，及時下發《質詢書》，落實情況，督促整改。

抓信用風險控制，促貸款質量提升。以「綠色信貸」建設為指引，高度重視國家宏觀調控政策和環保標準提高帶來的系統性信貸風險，尤其是國家重點關注的高耗能、高污染行業的信貸風險，優化調整信貸結構，防止危及貸款安全；加強房地產開發貸款管理，及時掌握項目工程進度、貸款資金使用、銷售進度、銷售款歸行等情況，實行專戶存儲，防範體外循環；有重點地選取企業，對其資產、負債情況進行深入摸底，細緻瞭解涉及其他銀行的債權情況，提出疏通資金來源的可行渠道，積極尋找解決問題的辦法和思路；為認真落實信貸作業監督職能前移的工作要求，通過行內公開招聘成立了市分行信貸業務操作監督中心，為實現信貸業務的集中操作監督和提高業務辦理效率打下了堅實基礎。

抓票貼風險規避，促安全規範發展。實行「雙審制」，使用專用設備審查票貼，任何情況下堅持先查詢後貼現，先入系統後記帳，票貼的查詢、審驗、系統錄入及轉賣均實行雙人操作，交叉覆核；嚴格審查票貼真實貿易背景，跟蹤支票貼現資金流向；提高票貼的移存質量，確保每一筆票貼業務安全無後患。

抓臨櫃風險識別，促制度執行到位。開展突擊檢查，市分行內控合規部利用非現場監測掌握第一手資料，為現場檢查提供目標支持，現場檢查則不打招呼，隨到隨查，查糾一體立竿見影，公開通報檢查情況，對全行各網點起到警示和震懾作用；市分行運行管理部統一櫃面業務檢查標準和檢查方法，建立運行分析例會機制和核算質量通報制度，櫃面業務風險防控能力不斷增強；加大臨櫃業務違章違規行為的處理力度，實行違規積分排名管理，每季產生綜合網點排名後一位和單一網點排名後三位，對支行相關管理人員實行扣減績效、告誡談話、崗位調整等責任追究措施。